Валютные операции с участием кредитных организаций - Контрольная работа

Содержание

1. Валютные операции с участием кредитных организаций 3

2. Задача 8

3. Классификация банковских кредитов 10

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 12

Введение (выдержка)

1. Валютные операции с участием кредитных организаций

Среди всех видов операций кредитных организаций валютные операции занимают особое место. Это связано с тем фактором, что содержательный аспект таких операций (будь то расчетные, гарантийные, вексельные и иные операции) неизбежно испытывает влияние валютного регулирования, приводящего в конечном итоге к удвоению структуры банковской операции: с одной стороны, по содержанию она остается чисто банковской операцией (например, кредитовый перевод; выдача банковской гарантии; акцепт векселя), а с другой стороны, по форме она приобретает характер валютной операции (кредитовый перевод иностранной валюты с банковского счета клиента-резидента в уполномоченном банке на его счет в банке-нерезиденте за рубежом; выдача банковской гарантии в качестве банка-гаранта в пользу бенефициара-нерезидента в иностранной валюте; акцепт векселя, выставленного трассантом-нерезидентом в иностранной валюте) .

Валютные операции являются важнейшей составляющей валютных отношений. Наиболее общая характеристика валютных операций отражает тот факт, что такие операции всегда связаны с движением валютных ценностей и иных объектов валютных отношений.

Более детальное определение валютных операций может быть дано в следующей формулировке. Валютные операции – это комплекс действий резидентов и нерезидентов, совершаемых с валютой и ценными бумагами, как правило, в форме различного рода сделок, существенной чертой которых выступает движение валюты и ценных бумаг в виде перехода права собственности на них и/или их физического перемещения. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003 г. №173-ФЗ содержит три основания классификации валютных операций: по содержанию, по форме и по субъектному составу.

Заключение (выдержка)

2. Задача

Предприниматель Звонков, имевший счет в коммерческом банке «Слива», отдал распоряжение последнему о перечислении денежных средств с его счета на счет предпринимателя Рудова, находящийся в другом банке. О переводе денег Звонков сообщил Рудову. Через две недели Рудов предъявил претензию Звонкову о неполучении от него денег и потребовал оплатить убытки, которые он понес из-за сорвавшейся торговой сделки по причине отсутствия денежных средств. Звонков, в свою очередь, предъявил требование к коммерческому банку «Слива» о возмещении убытков, возникших из-за просрочки в перечислении денежных средств с его счета на счет Рудова, находящийся в другом банке. Банк отказался платить.

1. Правомерно ли требование предпринимателя Звонкова к коммерческому банку «Слива»?

2. Какую ответственность несет коммерческий банк «Слива» перед Звонковым при просрочке в перечислении денежных средств с его счета на счет Рудова в другом банке?

3. Подлежит ли удовлетворению требование Рудова к Звонкову?

Литература

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ.

3. Федеральный закон от 10.12.2003 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

4. Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности».

5. Банковское право: Учебник для бакалавров / Е.С. Губенко, А.А. Кликушин, М.М. Прошунин и др.; под ред. И.А. Цинделиани. М.: Российский государственный университет правосудия, 2016. 536 с.

6. Ерпылева Н.Ю. Правовое регулирование валютных операций банков в Российской Федерации. // Банковское право. 2006. №4. С. 12-17.

7. Иванов И.С. Краткий курс финансового права: учебное пособие // СПС КонсультантПлюс. 2013.

8. Мазур В.Н. О вопросах прокурорского надзора в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Некоторые вопросы квалификации // Военно-юридический журнал. 2013. №3. С. 15-25.

9. Оськина И., Лупу А. Виды договоров банковского кредита // ЭЖ-Юрист. 2012. №47. С. 12.

10. Шестакова Е., Яворская А. Учет валютных операций: как жить без пас-порта сделки? // Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке. 2018. №3. С. 11-16.